Guía del GAFI sobre los activos virtuales
Estos activos tienen muchos beneficios potenciales por lo que vamos a explicar la guía del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) ha realizado sobre los mismos.
Cuando hablamos de activos virtuales nos referimos, entre otras cosas, a las criptomonedas, que están tan de moda en estos últimos tiempos. Según la organización, va a ser necesaria la incorporación de un seguimiento por parte de los poderes públicos con el objetivo de evitar riesgos como financiación de terrorismo o blanqueo de capitales.
La guía del GAFI
En marzo de 2021 se publicó, por parte del propio GAFI una guía para ayudar a los organismos a informar sobre los posibles riesgos de las criptomonedas. En esa guía aparecen los siguientes aspectos:
Aclaración y definición de los activos virtuales.
Orientación sobre los riesgos de las transacciones con criptomonedas.
Información y orientación sobre la concesión de licencias y registros de proveedores.
Información para quien quiera aplicar la “regla del viaje” del GAFI.
Mejorar el intercambio de información entre organismos.
Primer bloque
Aquí explica como evaluar los riesgos del sector y cuáles son los que se deben priorizar. Esto debe estar en línea con los estándares del GAFI.
Segundo bloque
En este segundo bloque se habla de estrategias comunes a adoptar para supervisar estos riesgos. Se habla de la supervisión de algunas profesiones y sobre los proveedores de servicios.
Tercer bloque
En este bloque final se ponen ejemplos de prácticas que se han desarrollado en otros países respecto a la supervisión de la que hablábamos.
¿Qué es la “regla del viaje”?
Algunos gobiernos están endureciendo las regulaciones incorporando la denominada “regla del viaje”. Esta regla obliga a los proveedores a compartir sus datos sobre los usuarios.
Cualquier transacción que supere los 1000 dólares, debe ir acompañada de los datos personales de la persona en cuestión.
Los proveedores están obligados a suministrar datos como el nombre, número de cuenta, dirección física y todos los datos personales. Esta información tiene que aparecer de las dos partes involucradas.
Esta norma supone un golpe a la privacidad y eso está haciendo que el GAFI esté siendo cuestionado en la industria de las criptomonedas. El debate está abierto y la confrontación es total, ya que el GAFI está tratando de hacer extensivas estas regulaciones siguiendo algunas regulaciones que tratan de impulsar algunos gobiernos.
La entrada en el tablero de los NFT parece complicar algo más las cosas, ya que la libertad es el espíritu de las criptomonedas y de los NFTs, como es el caso.
El futuro de las criptomonedas
Por un lado, las criptomonedas ofrecen una solución global al problema de la impresión ilimitada de dinero, aunque aún es incierto el futuro de las mismas. Por un lado, cada vez son más las empresas que aceptan pagos en “cryptos” y crecen sin parar.
Aún está por ver algunas de las dudas que existen como el elevado consumo de energía, la velocidad de las transacciones y los riesgos de ciberseguridad, cosas que veremos en los próximos años.